澄城法院：这张借条不简单

一、原告申请撤诉

2019年9月30日国庆节前夕，原告刘玲来到澄城县法院冯原法庭，就其起诉被告张彬的民间借贷纠纷一案申请撤诉。那么，刘玲为什么要撤诉呢？

二、缘起于一次偶遇

这要从三年前的一次偶遇说起。2016年7月左右刘玲、张彬在外出旅游时相识，张彬遂向刘玲介绍名为“晟启”的投资项目。刘玲主张其在澄城县兆兴花城小区澄城县晟启项目负责人王某家中，先后分两笔向张彬出借21600元、25000元、张彬随即将款项交给澄城县晟启项目负责人王某，而张彬则认为该两笔款项是刘玲直接交给了王某，是刘玲的投资款。2018年2月12日张彬在刘玲住处向刘玲出具借条一份，内容为：“借条/今借到刘玲现金36000元，一年期限，还钱抽条。借款人：张彬2018.2.12号”。2019年农历正月初五张彬向刘玲还款2000元。因双方对剩余款项性质存在争议，被告拒绝偿还。2019年7月3日刘玲涉诉澄城县法院，要求被告还本付息。

三、借款还是传销投资款?

受理该案后，承办法官见到了被告张彬。其辩称，涉案借条确系他书写，但其与刘玲并无任何经济往来纠葛，也不存在任何民间借贷行为。2016年7月刘玲经张彬介绍，参与河南晟启传销项目，被告也参与其中，深受其害。该传销项目被关停后，刘玲迁怒于张彬，并采取反复纠缠、威逼利诱的方式，逼迫张彬以借贷方式挽回其投资损失。张彬为防止刘玲无理纠缠其家人，也害怕被公安机关追究责任，只得违心书写借条。事实上，原告并未实际借款给张彬。故请求驳回原告的诉讼请求。承办法官认识到：虽然原告持有被告书写的借条，但因双方就款项性质存在争议，如果案件处理不当，极易引发新的社会矛盾。此案需要深入细致的调查。

四、真相浮出水面

经审理查明，2016年11月29日晟启公司娄买贵以尾号为789806的账号向张彬账户汇入返利4190.35元、9415.35元、12550.35元。2016年8月刘玲将其一张尾号为220072的中国农业银行储蓄卡交由张彬保管，经法院查询得知：2016年9月30日他人向该卡汇入1710元，同年11月29日晟启公司娄买贵向该卡汇入3135元，该两笔款由刘玲支取，刘玲认为上述款项系张彬委托他人的还款，张彬则主张上述款项系晟启公司的返利。另外，刘玲自认张彬曾向其赠送茅乡国宾酒9箱，每箱6瓶，共54瓶。刘玲主张张彬送酒的原因可能是因为双方存在借贷关系，张彬则表示按照当时晟启公司的制度，每投一单，给投资者返3箱白酒，刘玲投了3单，故公司给了刘玲9箱白酒。

另外，承办人从中国裁判文书网调取的河南省汝南县人民法院（2018）豫1727刑初84号刑事判决书审理查明部分显示：晟启集团公司通过网络平台在全国各地发展会员，宣称投资2.16万元即可成为其公司会员，可以分红获利，公司为会员提供公司网站登录系统及账户密码，同时赠送会员相对应的产品（泸州老窖、贵州茅台系列酒）......晟启集团公司为牟取非法利益，在河南、河北、山东、陕西、辽宁等多省市、县设立分支机构，发展会员众多。后晟启集团公司电商运营平台网站关闭，会员所投资金、分红收益不能兑现，陕西、河南等地多名受害人员以被晟启集团公司诈骗为由群体信访，造成极其恶劣的社会影响。

五、这张借条不简单

承办法官认为，本案争议焦点是：刘玲与张彬之间是否存在真实的借贷关系。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十五条规定：原告以借据、收据、欠条等债权凭证为依据提起民间借贷诉讼，被告依据基础法律关系提出抗辩或者反诉，并提供证据证明债权纠纷非民间借贷行为引起的，人民法院应当依据查明的案件事实，按照基础法律关系审理。第十六条第二款规定：被告抗辩借贷行为尚未实际发生并能作出合理说明，人民法院应当结合借贷金额、款项交付、当事人的经济能力、当地或者当事人之间的交易方式、交易习惯、当事人财产变动情况以及证人证言等事实和因素，综合判断查证借贷事实是否发生。本案中，首先，2016年7月原告刘玲在刚认识张彬不久就向其出借大额现金46600元，与常理不符；其次，从刘玲交付款项的地点来看，两次都发生在澄城县晟启项目负责人王某家中，也与常理不符；第三、刘玲将其中国农业银行储蓄卡交由张彬保管，他人向该卡中汇入部分款项，刘玲支取该部分款项后，又将该卡继续交给张彬保管，也与常理不符，刘玲对晟启公司娄买贵向其银行卡汇入3135元应是知情的；第四、张彬向刘玲给付晟启公司赠送的茅乡国宾酒9箱，明显超出一般的人情往来，刘玲无法对此做出合理解释；第五，在双方认识不久的情况下，如果张彬向刘玲借款，借条一般应该是在出借的同时书写。结合以上分析，承办人认为，虽然刘玲持有张彬书写的借条，并且张彬曾还款2000元，但刘玲主张的民间借贷是否真实发生无法确定。而刘玲通过张彬参与晟启项目投资的事实存在高度盖然性。

在确凿的证据、符合常理的推断面前，原告刘玲不再坚持自己的意见，主动向法院申请撤诉。

编辑：王倩

返回网站首页